2025년 은시세 전망, 전문가 의견 살펴보기 (+은 투자 방법)
안녕하세요. 오늘은 최근 투자자라면 한번쯤 관심 가져봤을만한 은시세 전망 및 은 투자 방법에 대해 알아보려고 합니다.
금값이 연일 사상 최고치를 경신하면서 상대적으로 저평가된 은에 대한 투자 매력이 부각되고 있는데요.
과연 지금은 은에 투자하기 좋은 시점일까요? 앞으로의 은시세는 어떻게 될까요?
지금부터 함께 살펴보도록 하겠습니다.
현재 은시세 현황은?
2025년 8월 현재 은 가격은 온스당 약 37달러 수준에서 거래되고 있습니다. 작년 동기 대비 약 30% 가까이 상승한 수치인데요.
특히 주목할 점은 금은비율이 약 88대 1 수준이라는 것입니다.
즉 금 1온스를 사려면 은 88온스가 필요하다는 의미인데요. 과거 금은비율이 15에서 70 수준을 유지했던 것을 고려하면 현재 은이 금에 비해 상당히 저평가되어 있다고 볼 수 있습니다.
최근 들어 은 투자가 주목받는 이유는 단순히 가격이 저렴해서만은 아닙니다.
은은 귀금속으로서의 가치뿐만 아니라 산업용 금속으로서의 수요가 매우 높은 특징을 가지고 있는데요.
특히 전기전도성이 모든 금속 중에서 가장 우수해 전자제품, 태양광 패널, 전기차 등 첨단 산업에서 필수적으로 사용되고 있습니다.
이러한 산업적 특성 때문에 경제 성장과 함께 은 수요가 지속적으로 증가할 것으로 예상되고 있어요.
2025년 은시세 전망, 전문가들의 분석은 어떨까
다양한 금융기관과 전문가들의 분석을 종합해보면 2025년 은 가격 전망은 대체로 긍정적입니다.
주요 기관들의 전망을 살펴보면 롱포캐스트는 2025년 말까지 은 가격이 온스당 40.42달러까지 상승할 것으로 예측하고 있으며,
씨티그룹과 JP모건, 삭소뱅크 등도 38에서 40달러 사이의 목표가를 제시하고 있습니다.
더욱 낙관적인 전망도 있는데요. 일부 전문가들은 은 가격이 65달러까지 상승할 가능성도 있다고 보고 있습니다.
물론 보수적인 시각에서는 24달러 정도까지 하락할 수도 있다는 전망도 있지만 전반적인 컨센서스는 상승세를 예상하고 있다고 할 수 있습니다.
2026년 이후의 중장기 전망도 밝은 편입니다.
전문가들은 2026년에는 은 가격이 34에서 43달러 사이에서 거래될 것으로 보고 있으며, 2030년까지는 55에서 79달러까지 상승할 수 있다고 전망하고 있습니다.
이러한 장기적인 상승 전망의 배경에는 산업 수요의 지속적인 증가와 공급 부족 우려가 자리 잡고 있습니다.
은 가격 상승이 예상되는 이유
은 가격이 앞으로도 상승할 것으로 예상되는 데는 여러 가지 이유가 있습니다.
첫째로 가장 중요한 요인은 태양광 산업의 급성장입니다.
전 세계적으로 친환경 에너지로의 전환이 가속화되면서 태양광 패널 수요가 폭발적으로 증가하고 있는데요. 은은 태양광 패널 제작에 필수적인 재료입니다.
2023년 태양광 업계의 은 수요는 전년 대비 63%나 증가했으며, 전체 은 수요의 약 16%를 차지하고 있다고 해요.
국제에너지기구에 따르면 2028년까지 전 세계 태양광 발전 용량은 2022년 대비 두 배 이상 증가할 것으로 예상되는데, 이는 은 수요를 더욱 증가시킬 것으로 보입니다.
특히 중국이 탄소중립 정책을 추진하면서 태양광 시장을 빠르게 키우고 있는 점도 은 수요 증가의 주요 동력이 되고 있습니다.
둘째로 전기차 시장의 성장도 은 수요를 견인하고 있습니다.
전기차에는 기존 내연기관 자동차보다 더 많은 은이 사용되는데요. 2025년까지 자동차 산업에서만 연간 9천만 온스의 은이 사용될 것으로 예측되고 있습니다.
전기차뿐만 아니라 충전 인프라 구축에도 상당량의 은이 필요하다는 점을 고려하면 전기차 시대의 도래는 은 수요에 매우 긍정적인 요인이라고 할 수 있죠.
셋째로 공급 측면에서의 제약도 은 가격 상승을 뒷받침하고 있습니다.
은 생산량은 2016년 이후 지속적으로 감소하고 있는데 이는 과거 낮은 은 가격으로 인해 신규 광산 개발 투자가 줄어들었기 때문입니다.
세계은협회에 따르면 2025년 은 수요는 전년 대비 2% 증가한 12억 1100만 트로이온스에 달할 것으로 예상되지만 공급량은 오히려 1% 감소할 것으로 보여 수급 불균형이 심화될 전망입니다.
다양한 은 투자 방법과 각각의 장단점
이제 구체적으로 은에 투자하는 방법들을 살펴보겠습니다. 은투자에는 여러 가지 방법이 있는데요. 각자의 투자 성향과 목적에 따라 적합한 방법을 선택하는 것이 좋습니다.
✔️ 실물 은에 투자하기
첫번째 방법은 실물 은을 직접 구매하는 것입니다.
은괴나 은화 형태로 구매할 수 있는데 한국은거래소나 한국금거래소 같은 공인된 업체를 통해 구매하는 것이 안전합니다.
실물 은의 장점은 실제로 손에 쥘 수 있는 자산이라는 점이죠. 경제 위기나 화폐가치 하락 시에도 가치를 보존할 수 있다는 안정감이 있습니다.
하지만 실물 은 투자에는 몇 가지 단점도 있습니다.
우선 구매 시 부가가치세 10%가 부과되며, 보관과 운송에 따른 추가 비용이 발생합니다.
또한 매수가와 매도가의 차이가 커서 단기 투자에는 적합하지 않을 수 있습니다. 따라서 실물 은은 장기 투자 관점에서 접근하는 것이 좋습니다.
✔️ 은 ETF에 투자하기
은 ETF는 실물 은을 보유하지 않고도 은 가격 변동에 투자할 수 있는 방법입니다.
국내에서는 'KODEX 은선물(H)' 같은 상품이 대표적인데요. 주식처럼 증권계좌를 통해 쉽게 거래할 수 있고, 소액으로도 투자가 가능하다는 장점이 있습니다.
은 ETF의 가장 큰 장점은 유동성이 높다는 점입니다.
언제든지 시장에서 사고팔 수 있어 투자 타이밍을 유연하게 조절할 수 있죠.
또한 실물 보관에 대한 걱정이 없고, 거래 수수료도 주식 거래와 비슷한 수준으로 저렴합니다.
다만 ETF 운용에 따른 보수가 발생하고, 선물 기반 ETF의 경우 롤오버 비용이 발생할 수 있다는 점은 고려해야 합니다.
✔️ 실버뱅킹 이용하기
실버뱅킹은 은행에서 제공하는 은 투자 상품으로 골드뱅킹과 비슷한 개념입니다.
은행에 통장을 개설하고 0.01g 단위로 소액 투자가 가능하며 적립식으로도 투자할 수 있어 꾸준한 자산 형성에 유리합니다. 온라인이나 모바일로 쉽게 거래할 수 있다는 점도 장점이죠.
하지만 실버뱅킹은 거래 수수료가 약 1% 정도 발생하고 매매차익에 대해 15.4%의 배당소득세가 부과된다는 단점이 있습니다.
또한 실물 인출이 제한적이거나 불가능한 경우가 많아 실물 자산을 선호하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
✔️ 은 선물 거래
은 선물 거래는 미래의 특정 시점에 은을 사거나 팔기로 약속하는 계약입니다.
레버리지를 활용할 수 있어 적은 자금으로도 큰 수익을 기대할 수 있지만 그만큼 위험도 높은데요.
선물 거래는 복잡하고 전문적인 지식이 필요하기 때문에 초보 투자자에게는 권하지 않습니다.
✔️ 은 관련 주식에 투자하기
은 광산 회사나 은을 많이 사용하는 기업의 주식에 투자하는 방법도 있습니다.
은 가격 상승의 수혜를 간접적으로 받을 수 있으면서도 기업의 경영 성과에 따른 추가 수익도 기대할 수 있다는 장점이 있는데요.
다만 주식 투자의 특성상 은 가격 외에도 다양한 요인이 주가에 영향을 미친다는 점을 염두에 두어야 합니다.
은투자 시 주의해야 할 점들
은투자를 고려하고 계신다면 몇 가지 주의사항을 꼭 기억하셔야 합니다.
첫째, 은은 금보다 변동성이 큰 자산입니다.
상승할 때는 금보다 더 크게 오르지만 하락할 때도 더 크게 떨어질 수 있어요. 따라서 단기적인 가격 변동에 일희일비하지 말고 장기적인 관점에서 접근하는 것이 중요합니다.
둘째, 분산 투자의 원칙을 지키는 것이 좋습니다.
전체 투자 자산 중 은이 차지하는 비중은 10에서 20% 정도가 적당하다고 전문가들은 조언합니다.
모든 자산을 은에만 투자하는 것은 위험하므로 주식이나 채권 등 다른 자산과 균형을 맞추는 것이 중요합니다.
셋째, 투자 목적과 기간을 명확히 해야 합니다.
단기 차익을 노린다면 ETF나 선물 같은 유동성 높은 상품이 적합하고 장기 자산 보전이 목적이라면 실물 은이 더 나을 수 있습니다.
자신의 투자 성향과 목적에 맞는 방법을 선택하는 것이 성공적인 투자의 첫걸음입니다.
지금까지 은시세 전망과 다양한 은투자 방법에 대해 알아보았습니다.
현재 은은 금에 비해 상대적으로 저평가되어 있는 데다가 수요에 비해 공급은 제한적인 상황인데요.
은투자를 시작하기에 좋은 시점이 될 수 있을 것 같다는 생각이 듭니다.
물론 투자에는 항상 리스크가 따르므로 충분한 정보 수집과 신중한 판단이 필요하겠지만요.
은에 투자하고자 한다면 다양한 투자 방법 중 자신에게 맞는 방법을 선택하시고 무리하지 않는 선에서 투자하시기를 권해드립니다.
오늘 내용은 여기서 마무리하도록 할게요. 읽어주셔서 감사합니다.